随着我国金融市场的不断发展，农商行（农村商业银行）在地方经济发展中扮演着越来越重要的角色。农商行持股地方融资平台的过程中，合规审查显得尤为重要。本文将探讨农商行持股地方融资平台如何进行合规审查，以确保金融市场的稳定和健康发展。<

二、合规审查的意义

合规审查是确保农商行持股地方融资平台合法、合规的重要手段。通过合规审查，可以防范金融风险，维护金融市场秩序，保护投资者利益，促进地方经济健康发展。

三、合规审查的主要内容

1. 合法性审查：审查农商行持股地方融资平台的设立是否符合相关法律法规，如《公司法》、《银行业监督管理法》等。

2. 合规性审查：审查农商行持股地方融资平台的经营行为是否符合监管要求，如资本充足率、风险控制等。

3. 财务审查：审查农商行持股地方融资平台的财务状况，包括资产负债表、利润表等，确保其财务稳健。

4. 内部控制审查：审查农商行持股地方融资平台的内部控制制度，确保其风险管理能力。

四、合规审查的程序

1. 初步审查：收集相关资料，对农商行持股地方融资平台的合法性、合规性进行初步判断。

2. 深入调查：对初步审查中发现的问题进行深入调查，必要时可聘请专业机构进行审计。

3. 风险评估：根据调查结果，对农商行持股地方融资平台的风险进行评估。

4. 整改建议：针对风险评估结果，提出整改建议，并监督整改措施的落实。

五、合规审查的难点

1. 信息不对称：农商行与地方融资平台之间存在信息不对称，导致合规审查难度加大。

2. 监管政策变化：金融监管政策的变化，使得合规审查工作需要不断更新和调整。

3. 地方保护主义：部分地区存在地方保护主义，可能影响合规审查的公正性。

六、合规审查的改进措施

1. 加强信息共享：建立农商行与地方融资平台之间的信息共享机制，提高审查效率。

2. 完善监管政策：根据市场变化，及时调整监管政策，提高合规审查的针对性。

3. 强化监管力度：加大对违规行为的处罚力度，提高合规审查的权威性。

七、合规审查的实践案例

以某农商行持股的地方融资平台为例，通过合规审查，发现该平台存在资本充足率不足、内部控制不完善等问题。经过整改，该平台的风险得到了有效控制，为地方经济发展提供了有力支持。

合规审查是农商行持股地方融资平台健康发展的重要保障。通过完善合规审查机制，可以有效防范金融风险，促进地方经济持续健康发展。

上海加喜财税关于农商行持股地方融资平台合规审查服务的见解

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