私募基金备案不托管是否需要设立基金投资者投资咨询账户，是私募基金管理人在设立和管理基金时经常遇到的问题。本文将从法律要求、风险管理、投资者保护、操作便利性、监管趋势和实际案例等多个角度对这一问题进行深入探讨，旨在为私募基金管理人提供有益的参考。<

私募基金备案不托管是否需要设立基金投资者投资咨询账户，涉及多个方面，以下将从六个角度进行详细阐述。

1. 法律要求

根据《私募投资基金监督管理暂行办法》等相关法律法规，私募基金管理人应当建立健全投资者适当性管理制度，对投资者的风险承受能力进行评估，并在此基础上向投资者提供投资咨询。从法律层面来看，私募基金备案不托管时，设立基金投资者投资咨询账户是符合法律要求的。

2. 风险管理

设立基金投资者投资咨询账户有助于私募基金管理人更好地了解投资者的投资需求和风险偏好，从而在投资决策过程中更加谨慎，降低投资风险。通过投资咨询账户，管理人可以及时向投资者传递风险提示，提高投资者的风险意识。

3. 投资者保护

设立基金投资者投资咨询账户有助于保护投资者的合法权益。在投资过程中，投资者可以通过咨询账户了解基金的投资策略、业绩表现等信息，以便做出更加明智的投资决策。咨询账户还可以作为投资者投诉和反馈的渠道，有助于维护投资者的合法权益。

4. 操作便利性

设立基金投资者投资咨询账户可以提高操作的便利性。投资者可以通过咨询账户查询基金净值、交易记录等信息，无需频繁与基金管理人沟通。管理人也可以通过咨询账户向投资者发送投资建议、市场动态等资讯，提高信息传递效率。

5. 监管趋势

近年来，我国监管部门对私募基金行业的监管力度不断加强，对投资者保护的要求也越来越高。设立基金投资者投资咨询账户是监管部门对私募基金管理人提出的具体要求之一，有助于推动行业规范化发展。

6. 实际案例

在实际操作中，许多私募基金管理人在备案不托管的情况下，都设立了基金投资者投资咨询账户。这些案例表明，设立咨询账户是符合行业惯例和监管要求的。

私募基金备案不托管时，设立基金投资者投资咨询账户是必要的。这不仅符合法律要求，也有助于风险管理、投资者保护和操作便利性。这也是监管趋势和行业惯例的体现。

上海加喜财税见解

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