本文旨在探讨伪私募基金备案是否需要投资者适当性管理计划书。通过对相关法律法规、投资者保护、市场风险控制、备案流程、监管要求以及实际操作难度的分析，文章得出结论，伪私募基金备案过程中确实需要投资者适当性管理计划书，以保障投资者权益和市场的健康发展。<

在探讨伪私募基金备案是否需要投资者适当性管理计划书之前，我们首先需要了解什么是伪私募基金以及投资者适当性管理计划书。

伪私募基金，顾名思义，是指不符合私募基金定义，却以私募基金的形式进行募集、投资活动的基金。投资者适当性管理计划书则是基金管理人为了确保投资者权益，针对不同风险承受能力的投资者制定的管理计划。

法律法规要求

从法律法规角度来看，我国《私募投资基金监督管理暂行办法》明确规定，私募基金管理人应当建立健全投资者适当性管理制度，制定投资者适当性管理计划书。无论是真私募还是伪私募基金，在备案过程中都需要提交投资者适当性管理计划书。

投资者保护

投资者适当性管理计划书有助于保护投资者权益。通过评估投资者的风险承受能力，基金管理人可以避免将高风险产品推荐给不适合的投资者，从而降低投资者的投资风险。

市场风险控制

投资者适当性管理计划书有助于市场风险控制。通过对投资者进行分类管理，基金管理人可以更好地了解投资者的风险偏好，从而在投资决策中更加谨慎，降低市场风险。

备案流程

在伪私募基金备案过程中，投资者适当性管理计划书是备案材料的重要组成部分。没有该计划书，基金管理人无法完成备案手续，这也从侧面说明了投资者适当性管理计划书的重要性。

监管要求

监管机构对基金管理人的监管要求日益严格，投资者适当性管理计划书是监管机构评估基金管理人合规性的重要依据。伪私募基金备案过程中，投资者适当性管理计划书是必不可少的。

实际操作难度

尽管投资者适当性管理计划书在伪私募基金备案过程中具有重要意义，但实际操作过程中也存在一定难度。投资者适当性评估需要耗费大量时间和精力；制定符合监管要求的计划书需要专业知识和经验。

伪私募基金备案过程中确实需要投资者适当性管理计划书。这不仅符合法律法规要求，也有助于保护投资者权益、控制市场风险。尽管实际操作存在一定难度，但基金管理人仍需重视投资者适当性管理计划书的制定和实施。

上海加喜财税见解

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